iPLAN Pendidikan – Generali

iPLAN Pendidikan

 

iPLAN (Insurance Protection Linked Auto Navigation)  Pendidikan merupakan sebuah produk yang secara khusus disediakan oleh Generali Indonesia untuk kepentingan pendidikan anak Anda. Lindungi kesehatan anak-anak Anda dan pastikan biaya pendidikan mereka terjamin. Didesain secara cermat sesuai dengan kebutuhan Anda akan perlindungan kesehatan dan biaya pendidikan, menjadikan iPLAN Pendidikan sebuah produk asuransi pendidikan terbaik saat ini. Dengan iPLAN untuk Pendidikan, kami membantu Anda dalam menyusun perencanaan yang matang untuk pendidikan berkualitas dan berkelanjutan bagi sang buah hati.

 

KEUNGGULAN iPLAN PENDIDIKAN

  1. Memiliki fasilitas Auto Risk Manajemen System (ARMS) yang tidak dimiliki oleh perusahan asuransi jiwa lain, berfungsi sebagai alat pengaman dalam berinvestasi sekaligus mampu mengoptimalkan hasil investasi (klik tentang ARMS)
  2. Bebas biaya untuk fasilitas ARMS, Top up berkala dan top up sekaligus
  3. Maksimal premi dan investasi tidak terbatas
  4. Withdrawal (penarikan sebagian) dapat dilakukan kapanpun tanpa biaya
  5. Fasilitas switching (pengalihan unit investasi)
  6. Dapat melakukan switching sebanyak 4x dalam 1 tahun polis.
  7. Terdapat fasilitas iCLICK dan iSERVICE (klik untuk iCLICK dan iSERVICE)
  8. Sistem claim : Swipe card technologi dan iCLICK
  9. Harga unit untuk setiap jenis dana investasi dihitung setiap hari kerja berdasarkan nilai wajar dari masing-masing jenis aset yang membentuknya
  10. Kebutuhan Dana: Persiapan Dana Pensiun, Pendidikan, Dana Wisata

 

MANFAAT DASAR iPLAN PENDIDIKAN

Manfaat Dasar Memberikan manfaat Uang Pertanggungan (UP) jika tertanggung Tutup Usia
Masa Perlindungan Sampai dengan usia tertanggung 99 tahun
Usia masuk tertanggung 30 hari – 65 tahun
Usia masuk pemegang polis 18 tahun – 90 tahun
Keterangan Manfaat · Jika tertanggung tutup usia sebelum usia 99 tahun, akan dibayarkan Uang Pertanggungan (UP) + Nilai investasi (jika ada)
· Jika tertanggung mencapai usia lebih dari 99 tahun, maka akan dibayarkan nilai investasi
Besaran Manfaat Usia tertanggung 1 tahun : 20% UP Dasar
Usia tertanggung 2 tahun : 40% UP Dasar
Usia tertanggung 3 tahun : 60% UP Dasar
Usia tertanggung 4 tahun : 80% UP Dasar
Usia tertanggung 5 tahun atau lebih : 100% UP Dasar
Uang Pertanggungan Minimum : 5x Premi dasar Tahunan (atau min.Rp. 15 juta)
Maksimum : Tergantung pada premi dan usia masuk. Untuk anak-anak dibawah 18 tahun maksimal Rp.5Milyar
PENGECUALIAN · Tindakan bunuh diri dalam kurun waktu 2 tahun
· Peperangan, bertugas di daerah konflik
· Perbuatan melanggar hokum
· Hukuman Mati
· AIDS dan HIV

 

MANFAAT TAMBAHAN iPLAN PENDIDIKAN (RIDER)

Untuk manfaat tambahan, anda bisa membacanya pada halaman RIDER atau klik disini

 

KETENTUAN UMUM iPLAN PENDIDIKAN

Jenis Produk Unit Link (Asuransi Jiwa + Investasi)
Masa Proteksi Hingga tertanggung mencapai usia 99 tahun
Usia masuk tertanggung 30 hari – 65 tahun
Usia masuk pemegang polis 18 tahun – 90 tahun
Penerima manfaat · Ada hubungan insurable interest (hubungan keluarga atau hubungan darah): suami, istri, anak, orangtua, saudara kandung
· Jika ahli waris masih anak-anak, harus dicantumkan walinya
Minimum premi Bulanan : Rp. 200 ribu
Triwulan : Rp. 600 ribu
Semesteran : Rp. 1,2 juta
Tahunan : Rp. 2,4 juta
Maksimum premi Tidak dibatasi
Minimum top up berkala/regular Bulanan : Rp. 100 ribu
Triwulan : Rp. 300 ribu
Semesteran : Rp. 600 ribu
Tahunan : Rp. 1,2 juta
Komposisi premi Premi dasar maksimal : 80%
Premi top up regular min. : 20%
Top up tunggal (single premi) Minimum Rp. 1 Juta
Cara pembayaran premi · Transfer (teller, ATM, M-banking, I-banking)
· Autodebet tabungan (BCA, Danamon, CIMB Niaga, Mandiri)
· Kartu Kredit (Master Card & Visa Card)
Frekuensi pembayaran premi dasar Bulanan, triwulan, semesteran, dan tahunan
Frekuensi pembayaran premi top up Top up berkala : disetor bersama premi dasar
Top up single : disetor kapan saja
3 years Locked-in Premi regular harus disetor pada tiga tahun pertama
Fasilitas Cuti Premi Setelah melewati tahun ke-3 (bulan ke-37)
Selama cuti premi, perusahaan diperkenankan meminta nasabah untuk menambah dana untuk menutupi biaya-biaya yang belum terbayar.
Laporan Transaksi · Laporan transaksi dikirimkan secara berkala kepada nasabah setiap kali ada penyetoran premi (setiap bulan, triwulan, semester, atau tahun).
· Laporan transaksi dan surat-menyurat lainnya dikirimkan melalui kurir atau email (pilih salah satu).
Masa peninjauan polis · 14 hari setelah polis diterbitkan, 100% nilai investasi akan dialokasikan ke Money Market. Setelah masa peninjauan berakhir, nilai investasi akan dialokasikan kedalam jenis investasi sesuai pilihan nasabah
· Pembatalan polis pada masa peninjauan polis (free look period) akan dikenakan biaya pembatalan sebesar Rp.150.000,00 dan biaya medical (jika ada), dan pertanggungan secar otomatis menjadi batal sejak tanggal pembatalan polis
Masa Leluasa (Grace Period) 45 hari sejak jatuh tempo pembayaran premi
Polis lapse (tidak aktif) · Polis dibawah 3 tahun akan lapse apabila premi tidak dibayarkan setelah melewati masa leluasa (grace period). Kecuali terdapat nilai investasi yang cukup untuk membayar premi.
· Polis diatas tiga tahun akan lapse apabila premi tidak dibayarkan setelah melewati masa leluasa (grace period). Kecuali terdapat nilai investasi yang cukup untuk membayar Biaya.
· Premi dibayarkan namun Nilai Polis tidak mencukupi untuk menutupi biaya-biaya yang timbul.
Pemulihan (Reinstatement) Pengajuan pemulihan dilakukan selambat-lambatnya 24bulan sejak tanggal jatuh tempo terakhir yang tertunggak
Policy Owner Service · Menaikkan/menurunkan uang pertanggungan.
Menaikkan/menurunkan uang pertanggungan yang tidak mengubah premi dapat dilakukan kapan saja
· Menaikkan premi.
Dilakukan pada saat ulang tahun polis
· Perubahan frekuensi pembayaran premi.
Dapat diajukan selama masa pembayaran premi
· Menambah Rider.
Dapat dilakukan setiap saat dan akan efektif pada tanggal ulang bulan berikutnya (tanpa mengubah premi)
· Menghapus Rider.
Dapat dilakukan kapan saja kecuali Health Plan/Medical Plan

 

PILIHAN INVESTASI iPLAN PENDIDIKAN

Jenis Dana Investasi Jenis Instrumen Komposisi Target Komposisi
Generali Equity II · Equity 0% – 100% 95%
· Money Market 0% – 100% 5%
Generali Fixed Income III · Obligasi 0% – 100% 95%
· Money Market 0% – 100% 5%
Generali Money Market II · Deposito berjangka 100% 100%
Sertifikat Deposito
SBI
Obligasi dengan tenor < 1 th
Commercial Paper

 

ALOKASI PREMI iPLAN PENDIDIKAN

TAHUN PREMI DASAR TOP UP REGULER
Akuisisi Investasi Biaya Awal Investasi
Tahun ke – 1 100% 0% 5% 95%
Tahun ke – 2 60% 40% 5% 95%
Tahun ke – 3 15% 85% 5% 95%
Tahun ke – 4 15% 85% 5% 95%
Tahun ke – 5 15% 85% 5% 95%
Tahun ke – 6.dst. 0% 100% 5% 95%

 

BIAYA – BIAYA ASURANSI iPLAN PENDIDIKAN

Biaya Asuransi (COI/R) · Biaya asuransi dan administrasi 12 bulan pertama merupakan biaya terhutang dan akan langsung mengurangi investasi pada bulan ke -13
· Apabila investasi tidak mencukupi, maka sisa biaya asuransi akan dipotong dari premi dasar yang akan datang
· Besarnya biaya asuransi tergantung usia, jenis kelamin, pekerjaan, kondisi kesehatan, dan uang pertanggungan
· Biaya asuransi ditagihkan secara bulanan (tanpa melihat frekuensi pembayaran
· Biaya asuransi tahun pertama dan kedua dicantumkan di data polis. Biaya asuransi tahun-tahun selanjutnya akan diberitahukan setiap menjelang ulang tahun polis
Biaya Administrasi (COA) · Biaya asuransi dan administrasi 12 bulan pertama merupakan biaya terhutang dan akan langsung mengurangi investasi pada bulan ke -13
· Apabila investasi tidak mencukupi, maka sisa biaya asuransi akan dipotong dari premi dasar yang akan datang
· Besarnya biaya administrasi Rp.30.000,00/bulan
Alteration Fee/Major Alteration Dikenakan biaya Rp.50.000,00 setiap melakukan :
· Menaikkan/menurunkan Uang Pertangungan
· Menaikkan premi
· Menambah/menghapus rider
Cetak Ulang Buku Polis Dikenakan biaya sebesar Rp.100.000,- per transaksi
Switching Pengalihan unit-unit investasi
· Biaya yang dikenakan sebesar 0,5% atau minimum Rp.100.000,00 dari dana yang dipindahkan
Tidak dikenakan biaya untuk 4 kali switching manual dalam 1 tahun polis
· Minimum switching Rp. 1.000.000,00
Withdrawal Penarikan sebagian dana, tidak dikenakan biaya.

 

 

Cara Pendaftaran Polis

Mengisi Surat Pengajuan Asuransi Jiwa (SPAJ) dengan melampirkan:

  1. Fotokopi KTP tertanggung dan pemegang polis
  2. Fotokopi Akta Lahir (jika ada tertanggung anak)
  3. Fotokopi Kartu Keluarga (jika menyertakan anggota keluarga) atau Buku Nikah (jika suami-istri)
  4. Bukti transfer premi pertama, kecuali cara bayar dengan kartu kredit.
  5. Salinan resume medis (jika pernah dirawat) atau hasil medical check up (jika ada)
  6. Form tambahan lain jika diperlukan.

Pembuatan Proposal Ilustrasi

Untuk mendapatkan proposal ilustrasi produk ini, mohon mencantumkan data-data sebagai berikut:

  1. Nama
  2. Jenis kelamin
  3. Tanggal lahir
  4. Pekerjaan
  5. Merokok/tidak
  6. Data anggota keluarga (nama, jenis kelamin, tanggal lahir) jika ingin disertakan
  7. Manfaat yang diinginkan atau premi yang dianggarkan.
  8. Email

 

Data dikirim ke email generali.sanrina@gmail.com

Atau hubungi kami di kontak yang tersedia